切实维护债权人权益 严格公正依法

更新日期:2013-4-11

切实维护债权人权益 严格公正依法
审查“广东邦家”案件
         ------ 广东邦家债权人给广州市检察机关的诉求信

尊敬的广州市天河区人民检察院领导:
我们是“广东邦家租赁有限公司”债权人,为了使检查机关更深入的了解邦家公司的情况及债权人的诉求,特向贵院呈上本诉求信。

【摘要】 2012年5月15日,广州警方以“涉嫌非法吸取公众存款罪”查封了“广东邦家公司”广州总部,拘捕了公司法人代表等管理人员。同日,全国58家分公司(店)被迫停业,导致财产失控、被哄抢、被盗、基本流失,使公司和债权人蒙受巨大损失。涉案境内外债权人达10多万人(含华侨华人香港同胞),涉案金额巨大。
“广东邦家公司”经由“广东绿色世纪”(2002年成立,主营:保健品研发与营销)拓展业务整合,于2008年9月成立。至2012年,成为拥有“融资租赁”资格的中外合资企业,在全国16个省(直辖市)37个城市设立了58家分公司(店)。主营:融资租赁,绿色食品卖场,养老基地服务,童来福妇儿用品商场,素成斋饭店。在境外多国设有分支机构。“广东绿色世纪”是“中国保健协会”参与合作成立的民营企业;“邦家公司”成立初期,得到中央和各级政府充分肯定,是一个“阳光产业”;多年来,公司从事的各项实体经营项目说明,广东邦家是一个合法经营的民营企业。
为了解决资金不足的“瓶颈”问题,公司在以离退休人员为主的人群中,以“合作”、“加盟”等方式进行融资,以达到双赢目的。按照2011年1月4日开始实施的最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条对《刑法》176条的“非法吸取公众存款罪”的界定,“邦家公司融资”合法。9年来,公司为各级政府和广大民众提供优质服务,得到业界和有关单位赞许,获得境内外荣誉牌匾60余个。期间,公司基本上能按时兑现向债权人还本付息的承诺。
2012年初,公司出现困难,本息未能按时兑付。法人代表邀请了债权人代表1000人和300人分别在江西“波尔山庄”和广州进行了交流,说明公司存在的暂时困难和解决困难的办法,并签订了承诺书。
但是,少数债权人因对“邦家公司”的解困办法知道较晚,出现了“状告”公司情况。这也为警方抓人提供了根据。
9个月来,债权人不断地以各种方式,向党中央和省、市各级政府反映诉求,但没有得到合情合理的回应。
法律的精髓是惩治犯罪,保护人民权益。我们要求:司法部门应“以事实为根据”“以法律为准绳”,严格、公正地处理“广东邦家”案件,使债权人的权益得到保护。

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一.广州警方违法查封“公司”拘捕人员 后果严重
2012年5月15日,广州警方以“涉嫌非法吸取公众存款罪”,对“广东邦家租赁服务有限公司”(简称:“邦家公司”)在广州市天河区珠江新城总部实施了突击查封,查扣了现金和账册。同日,全国58家分公司(店)被迫关门,先后拘捕了公司人员数十人。债权人对警方的突击“查封”和“抓人”行为,表示质疑和强烈不满。
其一,广州警方仅仅根据少数债权人(及个别原邦家员工)的“告状”信就断定“邦家公司”为非法,突击查封公司,只凭“嫌疑罪”就拘捕管理人员,迫使公司停业。如此武断“查封”和“抓人”,冲垮了一个历时9年、合法经营、规模较大且拥有“融资租赁”资格的中外合资公司,实属违法。
其二,广州警方在对“邦家公司”进行“查封”和“抓人”时,对公司资产没有采取任何保护措施,造成公司资产流失甚至被哄抢,被盗,公司和债权人的财产遭受巨大损失;
其三,广州警方违法拘捕“广东邦家公司”管理人员,造成内部混乱,员工四散,公司被迫停业。
(1)。公司停业,业务运作停顿,资金运作失控,债权债务管理失控,公司和债权人遭受损失巨大,给境内外10多万债权人(绝大多数为老年人),造成了极大的精神压力,家庭矛盾骤起。据不完全统计,全国债权人中,因担心“邦家案”造成损失养命钱挽回无望,压力过大,引病或病情加重致死的老人30多人。其中,湖南长沙市债权人周颂三女士,担心其70万元投资款无法挽回,加上治病已花掉的8万元医药费又无法解决,听到邦家案的消息后,不停地叹气,哭泣,自责,一口接一口的吐血,被紧急送往医院抢救,由于悲伤过度,病情加重,案发后不到三个月就悲惨离世。(见附件6)
(2)。公司停业9个月,物资空耗,资产贬值,合同无法履行,债台高筑,公司声誉尽失,造成有形资产和无形资产财富损失巨大,价值难以估计。
其四, 公司被查封9个多月来,债权人多次以集体上访和超千封个人书信方式向中央政府,广东省和广州市政府部门,反映情况提出诉求。但是,至今没有给予合情合理的回应。政府部门对债权人的诉求如此冷漠,债权人强烈不满,由此引起的“维权活动”,将会造成社会动荡不安。
二.依法“邦家公司”是一个合法的民营公司
  1.“邦家公司”与“绿色世纪”
 “绿色世纪”(全称:“广东绿色世纪保健品连锁经营管理有限公司”),由“中国保健协会”与“广东兆晋投资实业公司”合作,于2002年12月成立的民营企业,主营:保健品研发营销业务(见附件1)。
“邦家公司”是经过其前身“绿色世纪”拓展业务整合,于2008年9月成立。至2012年,“邦家公司”发展成为具有“融资租赁”资格的中外合资企业(见附件2)。经营:租赁业务(含汽车、电器、家具、日用品等)、“绿色食品卖场”、“养老基地服务”;和“童来福儿童用品卖场”,“素成斋饭店”等五项业务(称“达摩五指”)。
 2. “邦家公司”与“融资”
“邦家公司”为了解决发展中存在的资金不足“瓶颈”问题,在特定的、以离退休人员为主的人群中,以市场盛行的“民间融资”方式,即“合作”、“合资”、“加盟”、“短期借款”、“购物卡”“消费卡”等,老百姓易于接受的“租赁消费”、“加盟消费”和“预存消费” 现代消费模式进行,以达到双赢目的。
“融资”用于开办实业。
(1)在全国16个省(直辖市)开设了58家分公司(店),员工上万人,开展业务范围内的“融资租赁” 等业务。
(2)后期重点开发“养老度假基地服务”:
(A)在北京市青龙湖度假村拥有别墅40余座,用于经营养老度假;
( B ) 在江西“波尔山庄”建设养老度假基地;
(C)在广州市南沙区租入土地430亩,时限39年,用于建设养老度假基地和公司总部。
( 3 )“邦家公司”与中国国际贸促会属下贸易推广中心合资,在北京注册成立了“中贸天成国际展览(北京)有限公司”。
( 4 ) 在境外的美国、澳大利亚、阿联酋和马来西亚设有分支机构。其中,在美国加州洛杉矶尔湾大街2323号选址4万多平米,成立了“中国邦家美国租赁服务有限公司”;并筹备2013年“邦家公司”在美国上市。
根据2010年11月22日,最高人民法院审判委员会第1502次会议审议通过(2011年1月4日始实施)的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,对《刑法》第176条“非法吸收公众存款罪”进行了界定:“违反国家金融管理法律规定;向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第176条规定的‘非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款’:⑴未经有关部门(指中国人民银行)依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;⑵通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;⑶承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;⑷向社会公众及社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传,在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。”
又据2008年浙江省高级人民法院、浙江省人民检察院、浙江省公安厅联合发布的《关于当前办理集资类刑事案件适用法律若干问题的会议纪要》第2条规定:“为生产经营所需,以承诺还本分红或者付息的方法,向相对固定的人员(一定范围内的人员如职工、亲友等)筹集资金,主要用于合法的生产经营活动,因为经营亏损或者资金周转困难而未能及时兑付本息引发纠纷的,应当作为民间借贷纠纷处理。对此类案件,不能仅仅因为借款人或借款单位负责人出走,就认定为非法吸收公众存款犯罪或者集资诈骗犯罪。”
依照上述最高人民法院审判委员会第1502次会议对《刑法》第176条的释法界定,邦家公司的融资至少不符合第(2)和(4)条规定,且“邦家公司”的融资行为与2008年浙江省高院、浙江省检院和浙江省公安厅《会议纪要》的第2条规定相符合,所以,“邦家公司”的融资行为不能被认定为“非法吸收公众存款”行为。而且“邦家公司”的法人代表并没有出走。
3. 政府参与和支持
“邦家公司”(含“绿色世纪”)开业9年多来,一贯得到从中央到地方各级政府的参与和支持。
“绿色世纪”是政府参与的企业。公司成功举办了由卫生部、商务部和中国保健协会委托的2006年和2007年中国第六、第七届国际“保健节”盛会。
2008年12月,在中央党校主持的“中央党校中国租赁消费高层研讨会”上,与会的国务院发改委、发展中心、研究室,银监会领导及专家,对“广东邦家租赁”思路和经营模式给予充分肯定,认为是适合中国市场需要的“阳光产业”。
2007年12月,在北京人民大会堂中国保健协会隆重为绿色世纪颁发中国保健协会“诚信服务工程指定承办单位”和“诚信服务工程示范店”荣誉牌匾,2010年,在广州南沙举办全球租赁峰会暨租赁商品采购年会,2011年4月2日中国国际租赁产业博览会启动仪式暨新闻发布会,在北京人民大会堂隆重举行。两次会议均有中央和地方多位领导出席。中央和地方政府领导还出席了“邦家公司”在全国各地举办的“研讨会”“招商峰会”和“博览会” (见附件3);中央电视台、新华社等多家报纸网络和新闻媒体都给予了充分报道和大力支持。(见附件4)。
公司为2010年广州举办的“亚运会”“亚残运会”,2011年在深圳举办的“世大运会”和在南昌举办的“城运会”均提供了“租赁”服务;在赈灾、慈善、对外宣传中国文化等方面也做了大量工作,取得了显著的成绩,得到政府和业界赞扬,共获得境内外荣誉牌匾60多个。(见附件5 )
4。公司承诺
2012年初,公司遇到困难,少数债权人的投资本息未能按时支付。法人代表将洪伟没有逃避责任。同年4月,在江西“波尔山庄”与来自全国千多名债权人进行了交流,提出了“成立客户委员会”协助管理公司,处理部分资产(如汽车)分批归还客户投资本息,与客户签订还款承诺书等。5月12日,邀请300多债权人在广州进行了交流,介绍公司如何解困的办法。还计划于5月15日下午,在公司总部与债权人再次进行交流。由于警方对公司突击“查封”和“抓人”,交流活动被迫取消。
5。警方捣毁邦家,等于往政府脸上抹黑
执法部门在处理案件时,即便对普通民企,尚且应当掌握足够证据,严格区分“过”与“罪”,切勿把应当“帮救”的民企误作犯罪“封杀”,更何况“邦家公司”是政府支持的民企呢!
警方错误地捣毁“邦家公司”,损失数十亿百姓资财,伤害10余万投资百姓、祸及其家庭稳定,危及社会和谐稳定。这不仅使百姓蒙受巨大经济损失,也无异于向政府的脸上抹黑。
至今,我们仍然认为“邦家公司”是一个经营合法、“融资”没有违法、信得过的企业。我们对“邦家公司”不离不弃,是基于政府一贯对公司的关注和大力支持,基于对党和政府的始终不渝的信任与忠诚。没有政府支持和引导,“邦家公司”绝对没有如此强大的吸引力,与其说债权人对“邦家公司”的认可,倒不如说是对政府的信任与信赖,对政府历来对公司给予的巨大支持的信任与信赖。
三.广州警方违法办案
1. 突击查封公司、轻率抓人。
2012年5月15日,在证据不足情况下,广州警方采用突击方法,对“邦家公司”广州总部,实行“查封”,抓捕在场的管理人员54人(随后释放了32人)。同日,在广州的6个门店和全国50多个分公司(店)先后抓人,公司被迫关门。
《刑事诉讼法》第80条规定,公安机关对于现行犯或者重大嫌疑分子,如果有下列情形之一的,可以先行拘留:
(1)正在预备犯罪、实行犯罪或者在犯罪后即时被发觉的;(2)被害人或者在场亲眼看见的人指认他犯罪的;(3)在身边或者住处发现有犯罪证据的;
(4)犯罪后企图自杀、逃跑或者在逃的;(5)有毁灭、伪造证据或者串供可能的;(6)不讲真实姓名、住址、身份不明的;(7)有流窜作案、多次作案、结伙作案重大嫌疑的。
“邦家公司”管理人员,当天正在进行正常的业务活动。广州警方在没有充分证据的情况下,轻率抓人,显然违法。
《刑事诉讼法》第79条规定,对有证据证明有犯罪事实,可能判处徒刑以上刑罚的犯罪嫌疑人、被告人,采取取保候审尚不足以防止发生下列社会危险性的,应当予以逮捕:
(1)可能实施新的犯罪的;(2)有危害国家安全、公共安全或者社会秩序的现实危险的;(3)可能毁灭、伪造证据,干扰证人作证或者串供的;(4)可能对被害人、举报人、控告人实施打击报复的;(5)企图自杀或者逃跑的。
对有证据证明有犯罪事实,可能判处十年有期徒刑以上刑罚的,或者有证据证明有犯罪事实,可能判处徒刑以上刑罚,曾经故意犯罪或者身份不明的,应当予以逮捕。
被取保候审、监视居住的犯罪嫌疑人、被告人违反取保候审、监视居住规定,情节严重的,可以予以逮捕。
“邦家案”被逮捕的十几个人,均已超过9个月。警方至今没有拿出足够的证据,证明其犯罪,证明他们全部符合适用于上述“应当予以逮捕”或“可以予以逮捕”规定。由此不难看出,警方这种做法,实属违法。
尤其特别备受质疑的是,警方对“邦家公司”法人代表蒋洪伟的突击抓捕不合法。
依照1996年10月9日《最高人民法院关于必须严格控制对被执行人采取拘捕措施的通知》法【1996】96号,通知:“二。对被执行人采取逮捕措施,必须十分慎重。••••••。对企业的法定代表人实施逮捕可能影响该企业生产秩序和社会稳定的,一般不得逮捕。••••••”。
事实上,蒋洪伟既是“邦家公司”的法人代表,同时也是“广东兆晋实业投资有限公司”和“广东绿色世纪保健品连锁经营管理有限公司”的法人代表。逮捕蒋洪伟一个人,就等于逮捕了三个公司的法人代表,客观上直接影响了上述三个公司的生产秩序,影响了社会稳定。
而且,在“邦家公司”遇到困难,受到少数债权人的责备和“告状”的情况下,法人代表没有回避,没有逃跑,负责任地与债权人共商解困办法,承诺分批归还本息;继续想方设法解困,坚持公司运作。
在此种情况下,监管部门应当采取严管措施,设法帮助企业渡过难关。如果公司内部存在任何“犯罪嫌疑人”,警方执法时应当在维持企业正常生产的情况下,对相关“责任人”进行抓捕,亦即采取“活查封”的办法,做到“执法”和“生产”两不误。
然而,警方竟然不顾后果,采取了“一刀切”的“封杀”,相当于取缔措施:拘捕公司员工和法定代表人,摧垮合法经营的中外合资公司,糟蹋几十亿元百姓财产。警方如此“执法”,是违反上述“法【1996】96号,和《刑法》176条的处罚规定的。
2。违法引诱“债权人”填写“报案材料”。
警方办案人员,把事前印备,有“诱惑”,“骗取”,“非法手段”,“涉嫌非法吸收公众存款罪”等文字的“报案记录”纸,交给“报案人”,诱导他们填制“报案材料”。由诱导报案人接受警方意图的“报案笔录”,违背了“报案人”的原意。在法律上,这种“笔录”都是不合法的证据。
3。电召债权人“补做笔录”。
2012年9月和10月间,警方频频电话通知“邦家”债权人到广州相关公安分局,“补做笔录”。采取诱导的手段,要求债权人按照警方的提示,说明被骗的经过。警方如此为“邦家案件”补充“犯罪证据”所为,实属违法。
4。超期羁押被拘捕人员
按照《司法程序》的【一般侦查羁押期限】规定:对犯罪嫌疑人逮捕后的侦查羁押期限不得超过2个月。案情复杂,期限届满不能总结的案件,••••••转报上一级人民检察院批准延长1个月。
按照【重大复杂案件的侦查羁押期限】规定:在【一般侦查羁押期限】规定的期限届满不能侦查终结的••••••送请同级人民检察院报省、自治区、直辖市人民检察院批准,延长2个月:
(1)交通十分不便的边远山区的重大复杂案件;(2)重大的犯罪集团案件; (3)流窜作案的重大复杂案件;(4)犯罪涉及面广,取证困难的重大复杂案件。
按照【重型案件的侦查羁押期限】规定:对犯罪嫌疑人可能判处10年有期徒刑以上刑罚,依照【重大复杂案件的侦查羁押期限】规定延长期届满,仍不能侦查终结的,应当••••••送请同级人民检察院呈报省、市、自治区、直辖市人民  察院批准,再延长2个月。
按照上述【一般】【重大】和【重型】三种案件羁押规定,犯罪嫌疑人最多可以被羁押7个月。“邦家公司”被羁押人员时限已经超过9个月,明显违法。
况且,在被违法拘捕的“邦家”管理人员中,可能被判10年以上徒刑的也是极个别人,绝大多数被拘捕人员应当予以释放。
5.“邦家公司” 罚不当罪
2002年以来,国务院出台了一系列利于民企融资,“进一步拓宽融资渠道,发展多种融资方式”的政策。比如,(国发【2004】20号文件:“鼓励非公有制经济以股权融资,项目融资等方式筹集资金”。(国发【2005】3号),制定了拓宽中小企业的直接融资渠道,解决融资难难题。
“邦家公司”正是在这种环境下,如同其他许多企业一样,用“合作”、“加盟”和“融资消费”等方式进行“融资”,解决资金不足的难题,没有存在“非法吸收公众存款罪”的问题。
依照《刑法》第176条规定:“单位犯前款罪的(指‘非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的’),对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”
上述规定清楚表明:即使“邦家公司”真的犯了罪,也只是受到“对单位判处罚金”的处罚,而不应当被摧毁,更何况公司根本没有犯罪呢!所以,警方摧毁“邦家公司”是没有法律根据的,是违法的。
6. “公司”死亡 造成灭顶之灾。
警方对“邦家公司”实施瞬间关门死亡法,造成管理停顿,员工四散无踪,资金流向信息断线,活账变死帐,业务停止,资产贬值,损失巨大。不仅债权人惨遭血本无归之祸害,面临灭顶之灾;国家失去了一个“阳光产业”企业;而且,使警方“办案”时,在追回资金、追查物资和查实合同履行现状等方面,造成困难重重,事倍功半。警方“知法违法”,不仅备受质疑,而且严重损坏政府的公信力。
四.维护法律尊严 严格 公正 依法审理“邦家”案件
“法律”的精髓是惩治违法者,保护人民权益。法治的根本与最终目的在于维护法律尊严,保护人民权益。“邦家公司”案件能否得到正确处理,是维护法律尊严,体现“公正执法” 和“执法为民”的试金石。
债权人尽管没有直接参与“邦家公司”管理,但绝大多数债权人对于公司9年来履行还本付息承诺基本满意。“邦家公司”在管理、经营方面存在问题和困难,不能视同“公司违法”;不能把少数人的“告状”/或一些人恶意把问题夸大,误作多数人的意志。就“邦家案件”而言,应当以“疑罪从无”的思维出发,审理案件,反对“疑罪从有”思维审理案件。广州警方采取“先查封公司”后找证据,先“抓捕员工”后收集证据的做法,是严重违法的。如此办案,必将误入歧途,是与“以事实为根据”“以法律为准绳”的办案原则和“公正执法”“执法为民” 的宗旨背道而驰的。
我们的诉求是:
1、“邦家公司”(含“绿色世纪”)成立九年多来,各级政府和有关部门、有关领导一直参与和大力支持,我们债权人确信其是一个合法的民营企业。公司在经营实业方面也成绩显著,对债权人投入的本息也基本能按时兑现,我们对公司的经营是放心的。
“邦家公司”不是一个“破产企业”,也不是一个被吊销“营业执照”的企业,而是一个合法经营的中外合资企业。“邦家公司”被迫关门,是警方执法不当造成的,应当承担责任。现法人代表被捕,树倒猢狲散,我们10多万债权人的权益如何得到保护?我们都是六七十岁以上的老人,我们一生的血汗钱都在这里,我们折腾不起,请求司法部门帮助我们这些老人,保护我们的合法财产权益不被侵犯。
2、我们期望检察机关坚持秉公执法,公正执法;坚决排除不合法的证据进入合法性审查,排除不具有“证据能力”的证据进入庭审,排除防碍司法公正的种种干扰。反对在“事实不清”“证据不足”的情况下,对“邦家案件”提起诉讼。
3、“广东邦家公司”在全国及在海外都是有一定影响的企业,要从维护中国政府信誉,维护中国企业形象,维护债权人的权益出发,严格、公正地依法审理“广东邦家”案件,使债权人的权益得到真正的保护。
以实际行动,践行习近平总书记提出的:“要依法公正对待人民群众的诉求,努力让人民群众在每一个案件中都能感受到公平正义,决不能让不公正的审判伤害人民群众的感情,损害人民群众利益”;充分体现,爱民、利民、公正办案,依法行政的治国方略。

顺  致
崇 高 的 敬 意!
                 全国邦家债权人协调委员会 广州维权小组
                  联系人:张明创   电话:13318791568
                                2013年3月13日

附件:“‘广东邦家债权人给广州市检察机关的诉求信’附件目录”及附件19张。